Controllo Cassa e Conti Correnti bancari con Giobby
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Il controllo della liquidità disponibile in cassa è una delle operazioni gestionali più frequenti; le finalità di tale controllo sono varie:
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- Verificare che le disponibilità presenti in contabilità siano costituite da fondi realmente esistenti; .
- Verificare il flusso di tutti i movimenti in entrata ed in uscita nei conti accesi tra le disponibilità liquide.
. .Con Giobby puoi controllare la liquidità disponibile attraverso la funzione Movimenti Casse e Banche, nel cassetto Reg. Contabile, con cui visualizzi direttamente i conti inseriti nel mastro “12 – DISPONIBILITA’ LIQUIDE” , all’interno dei Conti Patrimoniali.
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La funzionalità ti permette di verificare e analizzare la composizione dei depositi in una certa data o in un intervallo di date.
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Nello specifico:
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I conti relativi ai depositi bancari e postali rappresentano la disponibilità presso il sistema bancario o l’amministrazione postale e possono essere incassati nel breve termine: essendo crediti, vanno sempre valutati secondo il principio generale del presumibile valore di realizzo.
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Con Giobby la Riconciliazione Bancaria è più facile !
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La riconciliazione bancaria serve a verificare la coincidenza tra saldo del conto di contabilità e saldo contenuto nell’ estratto conto emesso periodicamente dalla banca.
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Spesso il cliente registra l’operazione in un momento differente rispetto alla banca: dal confronto si rilevano ed, eventualmente, si eliminano gli errori che ne scaturiscono.
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Le operazioni ai fini della riconciliazione bancaria possono essere distinte in tre diverse categorie:
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- Operazioni che risultano sia dall’estratto conto che dalla contabilità: le operazioni sono registrate correttamente e, in tal caso, per esse non si pone alcun problema;
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Sfrutta la funzione Bonifici di Giobby per pagare i fornitori
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Il canale d’invio più usato per pagare le forniture a mezzo bonifico bancario è il canale telematico, perché automatizza le operazioni e permette all’utente di estrarre i pagamenti associati alle relative fatture passive sospese, direttamente dal gestionale.
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La Gestione Bonifici Italia di Giobby permette di selezionare le rate sospese di fatture che hanno anche differenti condizioni di pagamento dal bonifico e consente:
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- la Stampa, l’Invio e l’Esportazione dei dati contenuti nella distinta;
- la generazione del file da inviare alle banche (nello stesso formato valido per l’emissione delle Ri.Ba.);
Le Ri.Ba. con Giobby: registra gli accrediti e aggiorna gli Insoluti
La Ricevuta Bancaria permette al creditore di ottenere la riscossione di un credito con il pagamento della ricevuta, da parte del cliente, mediante intermediazione degli istituti di credito.
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Appena conclusa una compravendita, il fornitore invia la ricevuta bancaria (con data di pagamento corrispondente alla scadenza del credito) alla propria banca che provvede ad inviarla al debitore prima della scadenza dei termini previsti per il pagamento.
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Gestione Ri.Ba. e Contabilità
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Riscuotere crediti commerciali con le Ricevute Bancarie, attraverso la rete degli sportelli bancari, è frequente tra le aziende perché agevola il creditore nelle operazioni di incasso.
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Con la funzione Gestione Ri.Ba. di Giobby è possibile gestire in modo semplice l’emissione, l’accredito, il pagamento e l’insoluto della Ri.Ba, generando le relative scritture contabili.
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La riscossione può avvenire in 2 modalità differenti :
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- Al Dopo Incasso, se l’azienda attende la naturale scadenza dei propri crediti per incassarli.
Con Giobby gestisci facilmente anche il mancato incasso di un Assegno!
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L’ Assegno Bancario è uno strumento che permette a chi è titolare di un conto corrente bancario di pagare una somma, usando moduli standard contenuti in libretti che la banca consegna al correntista, sulla base di un’autorizzazione ad emettere assegni e in presenza di somme disponibili sul conto.
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Pagare una fornitura con l’emissione di un assegno bancario è molto frequente in ambito commerciale e spesso, purtroppo, accade che, una volta incassato, può risultare Impagato (ad esempio per mancanza di fondi sul conto corrente dell’emittente).
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Giobby e gestione semplice della liquidità aziendale... anche con più Banche e Casse !
Le piccole e medie imprese,spesso, intrattengono rapporti con un soloistituto di credito per avere vantaggi :
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In termini di minori costi ( maggior numero di operazioni veicolate su di essa ) ;
. . In termini di fidelizzazione a lungo termine e, generalmente, prevedono l’uso di una solaCassa nella quale transitano le Disponibilità Liquide frutto dell’attività svolta..